Un hombre, de iniciales L. S. A. M., quien fue jefe del Departamento de Procesos, Sistemas y Tecnología en la Gerencia de Operaciones de Banca Minorista de BancoEstado, admitió su rol en un millonario fraude que afectó a la institución entre octubre de 2021 y julio de 2023.

El fraude, que involucró la manipulación de los sistemas internos de la entidad, permitió desviar más de 6.100 millones de pesos.

Las declaraciones de L. S. A. M., quien decidió confesar su participación, se han convertido en la pieza central de la investigación.

Durante una entrevista indagatoria realizada el 19 de julio de 2024, L. S. A. M. admitió haber actuado en complicidad con F. P. C., otro exjefe de la misma área, para llevar a cabo el fraude.

Según L. S. A. M., F. P. C. propuso la idea de aprovechar una vulnerabilidad en el sistema de transferencias masivas del banco.

“Me propusieron sacar dinero del banco y acepté”, admitió L. S. A. M. durante su confesión.

“F. P. C. me señaló que tenía una cuenta para inyectar los montos de dinero. Conocía todo el proceso para subir el archivo y se inyectó dinero a una cuenta, quien participaba junto su madre”, relató.

L. S. A. M. confesó que, en una de las operaciones, recibió alrededor de 30 millones de pesos, los cuales fueron depositados en una cuenta bancaria de su propiedad.

El esquema no se detuvo allí, ya que ambos continuaron realizando transacciones fraudulentas, hasta que las irregularidades en las cuentas comenzaron a levantar sospechas.

Ante el creciente riesgo de ser descubierto, L. S. A. M. decidió confesar el fraude a los gerentes del banco, reconociendo la gravedad de sus actos.

En su declaración, L. S. A. M. aceptó que había incumplido las normativas internas de BancoEstado, el contrato de trabajo y las reglas de seguridad de la entidad.

“Reconozco que es una falta grave y estoy dispuesto a restituir los dineros que recibí”, afirmó durante la entrevista.

Además, admitió que las acciones fraudulentas no solo afectaron al banco, sino que también involucraron a la empresa proveedora de servicios tecnológicos S2S Chile S.A., que jugó un papel en la ejecución del fraude.

A raíz de esta confesión, BancoEstado presentó una querella en el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago, acusando a los involucrados de sabotaje informático, lavado de dinero y asociación ilícita.

La institución aseguró que tomará todas las medidas necesarias para hacer justicia y resguardar su patrimonio.

Asimismo, enfatizó que los clientes de BancoEstado no se vieron afectados por este delito y que sus fondos permanecen seguros.