El presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), Rostin Behnam, habló recientemente sobre las acusaciones contra Binance, afirmando que el exchange de criptomonedas y su liderazgo operaban a sabiendas fuera de las leyes estadounidenses que rigen el intercambio de materias primas y futuros, a pesar de las regulaciones vigentes.

Durante una presentación en la Conferencia de Primavera DeCenter en la Universidad de Princeton el 14 de abril, según informa Bloomberg, Behnam afirmó que los líderes de Binance infringieron conscientemente las normas que rigen el comercio, incluso permitiendo a ciudadanos estadounidenses participar en el exchange a través del uso de redes privadas virtuales (VPN) y otras herramientas de enmascaramiento.

"No se trata de personas sin experiencia", declaró Behnam durante su presentación. "Están estableciendo grandes empresas y ofreciendo contratos de futuros y derivados a clientes estadounidenses". El presidente de la CFTC también agregó: "Si tienen la intención de ofrecer contratos de futuros en Estados Unidos, deben estar registrados en la CFTC y cumplir con las leyes aplicables".

CFTC presiona

Los comentarios anteriores se relacionan con la demanda presentada por la CFTC contra Binance y su CEO, Changpeng "CZ" Zhao, por supuestas infracciones comerciales.

De acuerdo con un informe de Cointelegraph, la CFTC ha formulado siete cargos en contra de Binance, los cuales incluyen la ejecución de transacciones de futuros no registradas, la oferta de opciones de productos básicos ilegales, la falta de registro como comerciante de comisiones de futuros, la falta de supervisión adecuada o aplicación de medidas AML/KYC, y la evasión de la ley.

La demanda presentada por la CFTC contra Binance se fundamenta en supuestas pruebas de que Binance y CZ continuaron incorporando clientes estadounidenses a pesar de una política que prohíbe tales acciones, y que la compañía participó conscientemente en la negociación ilegal de futuros, presuntamente operando el negocio en contravención de las leyes estadounidenses de lavado de dinero.

¿De buena fe?

Actualmente no está claro por qué el presidente de la CFTC se involucraría en una discusión pública de lo que parece ser una investigación en curso. Por su parte, Binance sigue afirmando que participa de buena fe en los esfuerzos globales de cumplimiento.

Binance, como una de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas en el mundo, ha estado trabajando para implementar medidas regulatorias y de cumplimiento en las jurisdicciones en las que lleva a cabo sus operaciones.

Adicionalmente, Binance ha establecido medidas de cumplimiento adicionales, tales como la verificación de la identidad de los usuarios, la vigilancia de transacciones sospechosas y la colaboración con las autoridades reguladoras, con el fin de asegurar la transparencia y la integridad de su plataforma.

"Una bolsa de criptomonedas asediada". 

Binance ha sido objeto de múltiples investigaciones por parte de varios organismos reguladores, además de la CFTC, incluyendo el Departamento de Justicia de EE. UU. y el Servicio de Impuestos Internos (IRS).

También, Binance ha enfrentado restricciones y prohibiciones en varias jurisdicciones debido a preocupaciones sobre su cumplimiento normativo y su posible papel en actividades ilegales como el lavado de dinero. 

En marzo de 2021, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido prohibió a Binance operar en ese país, acusándola de no cumplir con las normas de prevención del lavado de dinero y de protección de los consumidores. Además, Binance ha sido restringida o prohibida en otras jurisdicciones, como Malasia y Japón, debido a preocupaciones similares sobre su cumplimiento normativo y su posible papel en actividades ilegales.

Además de los desafíos regulatorios, Binance también ha enfrentado problemas técnicos y de seguridad. En mayo de 2019, la plataforma sufrió un hackeo que resultó en el robo de más de 7.000 bitcoins, valorados en más de 40 millones de dólares en ese momento.

Es importante por lo tanto que los usuarios que utilizan esta y otras plataformas de criptomonedas como bitcoin millonaire, Coinbase, ente otras, puedan resguardar sus contraseñas de seguridad y datos que puedan ocasionar terminen siendo víctimas de un posible fraude financiero.